Konzepte

Umsonst gearbeitet?

Die Kreditversicherung schützt Ihr Unternehmen vor den Folgen der Insolvenz oder Nichtzahlung eines Kunden und versetzt Sie gleichzeitig in die Lage neuen Kunden Vertrauen zu schenken und (Lieferanten-)Kredit zu geben. Die positiven Auswirkungen auf Ihre Finanzierungssituation und Ihr Debitorenmanagement können immens sein!

• Kreditversicherung für kleine und mittlere Unternehmen
• Kreditversicherung für große Unternehmen
• Multinationale Programme
• Projektbezogene Kreditversicherung für Investitionsgüter
• Absicherung politischer Risiken

Warenkreditversicherung
Investitionsgüterversicherung
Anfechtungsversicherung
Single Buyer

Vor allem im Maschinen- und Anlagenbau und im Baugewerbe, aber auch in anderen Wirtschaftszweigen ist die Hinterlegung von Bürgschaften, Garantien oder Bonds nahezu immer Voraussetzung für das Zustandekommen und die Abwicklung eines Auftrags oder Projekts. Die Auswahl eines geeigneten Bürgen mit der richtigen Bürgschaft zur Zufriedenstellung Ihres Kunden und zur Entlastung Ihrer Banklinien ist dabei entscheidend!

• Anzahlung
• Vertragserfüllung
• Mängelgewährleistung
• Bietung
• Zölle
• Miete
• Rekultivierung
• etc.

Der Schutz des Vermögens vor unerlaubten Handlungen durch Vertrauenspersonen wird immer wichtiger. Das Risikofeld ist weit – von Unterschlagung, Betrug, Diebstahl über Sabotage, unerlaubte Eingriffe in die EDV (Hacker-Angriffe) bis hin zum Geheimnisverrat. Die mittelbaren (Rating- oder Reputationsverschlechterung, Schadenersatzforderungen etc.) und unmittelbaren (Liquiditätsabfluss) Folgen können für ein Unternehmen existenzbedrohend sein!

Die Digitalisierung unserer Gesellschaft schreitet unaufhaltsam voran – Cybercrime damit leider auch. Die Cyber-Versicherung ist eine Zusatzversicherung, die Schäden (Eigen- und Drittschäden oder auch Cyber-Erpressung) im Zusammenhang mit Hacker-Angriffen oder sonstigen Akten von Cyberkriminalität absichert und sollte neben der Vertrauensschadenversicherung – speziell vor dem Hintergrund nicht zielgerichteter Angriffe, mittelbarer Schäden oder fahrlässigem Handeln – ebenfalls geprüft werden.

Die D&O-Versicherung ist eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung zum Schutz der Organe und leitenden Mitarbeiter eines Unternehmens gegen Ansprüche aus Vermögensschäden durch Sorgfaltspflichtverletzungen. Diese seit langem im angelsächsischen Raum selbstverständliche und etablierte Absicherung gewinnt auch in Deutschland aufgrund veränderter Rechts- und Haftungsgrundlagen mehr und mehr an Bedeutung. Sie sollte stets zusammen mit der Vertrauensschadenversicherung analysiert werden.

In einer Strafsache ermittelt die Staatsanwaltschaft immer gegen eine Person. Somit kann das Unternehmen keine Schutzfunktion übernehmen. Um die finanziellen Folgen eines oft sehr teuren Verfahrens (Anwalts-, Sachverständigen-, Verfahrenskosten etc.) abzuwenden, brauchen Sie Schutz und professionelle Begleitung! Der bloße Verdacht genügt bereits, ein Ermittlungsverfahren auszulösen…

Risikoabsicherung und, -streuung sowie Liquiditätsbeschaffung durch Pooling und Verbriefung von z.B. Forderungen für größere und große, oft auch international agierende Unternehmen.

Die Spezialisten unserer Tochtergesellschaft see finance Consulting GmbH unterstützen Sie bei allen Fragen rund um dieses Thema.

Factoring bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihren Forderungsbestand auf abgesicherter Basis und im Rahmen einer professionellen Abwicklung in Liquidität umzuwandeln. Dabei sind Factoring und Kreditversicherung untrennbar miteinander verbunden. Die Konzepte, Varianten und Alternativen sind mannigfaltig – wir suchen für Sie den passenden Anbieter und erarbeiten mit Ihnen die richtige Lösung.

Auf Basis einer Mandatierung, ähnlich dem Maklervertrag, beraten wir hier Unternehmen der mittelständischen Industrie bei der Strukturierung von Forderungsfinanzierungen, von der einzelnen Rechnung bis hin zu großvolumigen internationalen Debitorenportfolien.

Warten Sie bei Aufträgen mit langen Zahlungszielen oder langfristigen Zahlungsplänen nicht auf Ihr Geld! Mit der Abtretung z.B. einer Forderungs- oder Projektabsicherung (damit ist der Schutz vor einem Forderungsausfall gewährleistet) an ein Forfaitierungsinstitut (i.d.R. ist dies eine Bank) können Sie Ihre Forderung regresslos verkaufen und generieren sofort Liquidität – und Ihr Kunde freut sich über eine Finanzierung außerhalb seiner Bilanz.

Wir unterstützen Sie beim Verkauf einzelner versicherter und unversicherter Forderungen via Forfaitierungstransaktionen mit Banken.

Bei Projektfinanzierungen bieten wir Ihnen eine Auswahl geeigneter Partner auf Banken- und Versichererseite, v.a. für den Maschinen- und Anlagenbau sowie in der klassischen Bauindustrie.

Häufig dient hierfür eine Investitionsgüterkreditversicherung als Sicherheit. Wir erarbeiten mit unseren nationalen und Internationalen Partnern das passende Deckungskonzept.

Mit einer Wareneinkaufsfinanzierung behalten Sie durch Verlängerung der Zahlungsziele über einen Zwischenhändler Ihre Liquidität im Unternehmen und schaffen sich finanzielle Freiräume.

Wir bieten alle im Markt verfügbaren Möglichkeiten an und beraten bei der Auswahl der geeigneten Strategie, der richtigen Partner und bei der Umsetzung – von der Technik (IT-Anforderungen, automatischer Datenaustausch etc.) bis zur Prüfung eines verhandelten Forderungsankaufsvertrages mit Optimierung von Wording und Pricing.

Die Spezialisten unserer Tochtergesellschaft see finance Consulting GmbH (https://www.see-finance-consulting.com/) unterstützen Sie bei allen Fragen rund um dieses Thema von der Anfrage bis zur Auszahlung Ihrer Finanzierung und begleiten Sie auch danach.

Manchmal wünscht man sich die Heinzelmännchen.

Professionelle technische Lösungen, die Sie im Kredit- und Avalmanagement unterstützen, verschaffen Ihnen strategische Vorteile, sparen Zeit und Geld und optimieren die Ausnutzung Ihrer Kautionslinien.
Wir setzen hierbei auf Surecomp (https://surecomp.com/de/) als Partner, der mit RIVO (https://surecomp.com/rivo-trade-de/) ein vollumfängliches multidirektionales System bietet, mit dem Sie Kautionslinien vollständig managen können. Beantragung von Bürgschaften, Übersicht über alle Kautionslinien und deren Ausnutzung, Versenden von Urkunden und vieles mehr lässt sich in der Kommunikation mit Banken, Versicherern und Ihren Kunden oder Lieferanten über RIVO abwickeln. Surecomp ist ein international agierender Anbieter mit jahrzehntelanger Erfahrung für die technische Verwaltung von Trade-Finance-Instrumenten.
Wir begleiten Sie bei der Implementierung durch die Profis von Surecomp.

Viele Kreditversicherer bieten bereits eigene Systeme, um das Handling ihrer Kreditversicherungen für die Kunden zu vereinfachen. Das umfasst die gesamte Bandbreite der Vertragsbestandteile von der Beantragung von Versicherungslimiten über die Einhaltung der vertraglichen Obliegenheiten bis zur Schadenabwicklung. Diese Systeme lassen sich oft mit Ihren internen Programmen verbinden, so dass vieles automatisiert abgewickelt werden kann. Das spart Zeit, Geld und minimiert Fehler.

Hätte man doch eine Glaskugel...

Intelligente Bonitätsinformationssysteme sind in der Lage, die Informationsflut zu strukturieren, zu gewichten, zu beurteilen und nutzbringend zu verarbeiten, um Ihnen die Essenz für Ihre unternehmerischen Entscheidungen zur Verfügung zu stellen. Stand-alone oder in Verbindung mit einer Kreditversicherungslösung verbessern Sie so die Qualität Ihrer Kundenstruktur und identifizieren zielsicher Potenziale und Risiken.

Zeche geprellt?

Im Zusammenhang mit einer Kreditversicherung zum Schutz vor Forderungsausfall ist das Inkasso ein entscheidender Bestandteil. Denn durch die Beauftragung des Inkassos können Sie bereits vor Eintritt der Insolvenz bei Nichtzahlung eines Kunden eine Entschädigungsleitung erhalten
= Nichtzahlungstatbestand (Protracted Default).

Das ist v.a. bei Forderungen im Ausland wichtig, wo es teilweise schwierig und langwierig ist, den Insolvenztatbestand herbeizuführen.
Doch auch losgelöst von der Kreditversicherung ist es wichtig, einen kompetenten, effektiven und seriösen Inkassopartner an seiner Seite zu haben, der sich in den Spezialitäten von Gesetzen, Branchen und Ländern sicher bewegt und im gemeinsamen Interesse eine schwierige Situation für Sie und Ihren Kunden meistert.

Schweigen ist Silber, Reden ist Gold.

Wir organisieren, koordinieren und moderieren Gespräche mit Ihren Kreditgebern (Banken, Factoringgesellschaften, Kredit- und Kautionsversicherern etc.) und bereiten diese gemeinsam mit Ihnen vor. Hier ist es extrem wichtig, auf dem Fahrersitz zu sitzen und aktiv aus erster Hand zu informieren, um Vertrauen zu schaffen und Fehlinterpretationen zu vermeiden.